看广告赚外快?消费返利挣钱?投资理财警惕十大“陷阱”!

三湘银行 2019-07-10 10:20:05

    “非法集资”的案例层出不穷,也让消费者防不胜防。

     三湘君此前为大家讲述了关于银行和保险领域涉及非法集资的套路,想必大家对非法集资都有了一定的了解。

     本期,三湘君将继续为大家讲述如何防范和识别非法集资,教你擦亮眼睛,保护好自己的“金库”。

如何防范和识别非法集资

1

三查两配合

不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”,不被小礼品打动,不接收“先返息”之类的诱饵。通过正规渠道购买金融产品,购买保险过程中要尽量做到“三查、两配合”,即通过保险公司网站、客户热线或监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证,配合做好转账缴费、配合做好回访。

2

保护个人信息

注意保护个人信息,关注正规机构发布的银行、保险广告信息和非法集资风险提示,遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。

3

警惕十种投资理财

非法集资假借迎合国家政策,以“金融创新”“经济新业态”“资本运作”等为幌子,层层包装设计所谓的项目和产品,以当下“热门名词”“热点概念”进行炒作,诱惑社会公众投入资金。

三湘君提醒大家,如遇以下情形的“理财”“保险”产品,务必提高警惕:

一是以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;

一些返利网站在提现时设置诸多限制,参与人不可能将投入的资金全部取出,有的将返利金额与参与人邀请参加的人数挂钩,成为发展下线会员式的类传销平台。

二是以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

投资金额不限且许诺固定回报,多为噱头吸引投资。

三是以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的;

以投资养老公寓或其他养老项目为名,承诺给予高额回报、或以养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”。

四是以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;

监管部门正在加强对以投资理财名义从事金融活动的机构清理整治,少了工商注册登记环节的审核,蕴藏的风险更大。

五是以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;

看似高大上的“互联网金融创新”,实际是非法集资行为,噱头更为新颖、隐蔽性更强。

六是以“扶贫”“互助”“慈善”等为幌子的;

有的以未登记的非法社会组织的名义直接开展非法集资活动,有的利用合法登记的社会组织,通过在这些组织下设立分支机构等方式合作开展活动,欺骗性很强。

七是在街头、商场、超市等发放广告传单的;

八是以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

不法分子往往通过举办所谓的养生讲座、免费体验、免费旅游、发放小礼品、亲情关爱方式骗取老年人信任,吸引老年人投资。

九是“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;

十是要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

这类“投资”公司、网站及服务器在境外,一些非法集资人员租用境外服务器搭建网络集资平台,将涉案资金非法转移至境外等方式躲避国内监督打击。

关于如何防患和识别非法集资,相信大家都有了深刻的理解。在这里,三湘君郑重提醒大家:树立正确理财理念,警惕非法集资陷阱。非法集资不受法律保护,所以请大家擦亮双眼,切勿中招。