震惊!江都老李退休金放理财公司,却血本无归【微江都~第402期】

微江都生活圈 2019-07-06 10:54:03


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近日,记者多次接到江都区居民反映,一些理财公司以第三方理财、无风险等虚假承诺为诱饵,诱使消费者上当受骗。对此,江都区市场监督管理局发出风险提示:投资理财,警惕高息诱饵。

(网络配图,与文无关)


【市民反映】

本金被放贷,如今无法收回

江都区居民李先生(化名)近日遇上一件烦心事,本想将退休金投资理财获益,改善一下生活质量,却不料现在拿不回本金。


今年3月,李先生有了一笔退休金。在江都区一家理财公司,工作人员介绍说,投5万元,每月可拿500元利息,年底还有分红。李先生动心了,与理财公司签下了协议,当场交了2万元。此后,李先生确实每月收到利息200元,于是今年10月份,又追加投资了10万元。


上个月,李先生听说,他投资的本金放贷到外地几家企业,有的已资不抵债。听到这个消息,李先生有些担心,找到理财公司要求退还本金。但理财公司工作人员表示,现在无法退还。以后李先生多次上门,但是至今未能拿回本金。


李先生的遭遇还不是最糟糕的。记者调查得知,就在10月份,江都区一家理财公司负责人下落不明,卷走约1600万元投资款。这家理财公司从开张到跑路仅6个月,因为受害者人数较多,目前有关部门已经介入调查。


【记者暗访】

不少理财公司夸大宣传

对于江都区理财市场出现的乱象,有关部门已经开始暗访摸底调查。


“有的理财公司为了吸引市民听课,现场发现金、礼品和购物卡,有的购物卡面值千元,给市民一种公司有实力、财大气粗的印象。”江都区市场监督管理局有关人士介绍。


记者实地调查时,一家公司在宾馆召开产品说明会,工作人员特地强调,会后有礼品赠送。记者在会议现场看到,参加听讲的客户多为一些退休老人。说明会结束后,主办方发放礼品,面前排成了长队。


据了解,不少理财公司打出“高收益、零风险、有保障”的宣传。江都区城区12家公司,有8家公司吸投年化收益率都在12%-15%之间,有的高达20%-25%。如淮江路某投资理财公司承诺,投资金额10万元,月化收益率为17%。


在调查中记者发现,有些理财公司还打出了“北京总部”、“上市公司”、“央视品牌”、“资金实力雄厚”、“信守合同”、“随时退还本金”等宣传。一家理财公司宣称,公司在全国有301家连锁,工商银行预存了风险金一个亿,若出现特殊情况,工行全部赔息和本金。

未注册的理财机构有40多家

江都区有多少家理财公司

吸收了多少民间资金?

江都区市场监督管理局的数据显示,江都区登记注册的有52家理财公司,其中今年新成立的有39家。江都区文昌东路新加坡花园一带,不到50米,竟有四家“投资理财”公司。但据调查,未经登记注册的理财机构不在少数,初步统计有40多家;不少理财机构存在超范围经营、虚假宣传、违规发售理财产品等行为。


这些理财机构在江都区吸收了多少资金?在暗访中,文昌东路某理财公司称,资金主要用于实业投资型,主要做酒店、宾馆、学校、旅游等企业项目投资,今年吸投3000万元左右,年息在12%-15%。


除了实业投资型外,一些理财公司属于P2P网络借贷型,宣传从事线下融资,根据债权人项目来吸投和确定资金投向,也存有高利转贷行为。据一家公司工作人员介绍,从今年5月营业到10月,已吸投1000余万元资金。


还有一些理财公司为高息转贷型,以高息吸投资,高利转贷为主,从中牟利。江都区城区某理财公司工作人员介绍,今年公司吸投指标是5亿元,年利息为12.6%,两年期为26.9%,目前已吸投3.8亿元。


参与到理财公司业务中的市民,涉及社会各个阶层。“从调查的情况看,市民投资额从几万到几十万,多数集中在30-50万元,有的企业主最高投了200万元。” 江都区市场监督管理局有关人士介绍。


【部门提醒】

投资理财警惕高息诱饵

江都区市场监督管理局有关人士介绍,不可否认,民间投资理财机构也解决了中小企业,尤其是小微企业融资难题。但是,由于相当一部分投资理财机构游走在法律边缘,高息吸投,高利转贷,规范民间投资理财行为已迫在眉睫。


谁来监管这些理财公司

对于一些不靠谱的理财公司如何约束?


据了解,与理财公司相关的政府职能部门有多家,银监部门只是对金融机构的金融活动实施监管,对其他企事业单位、个人等民间融资机构无权介入;工商(市场)管理部门主要职责是对企业的资格进行确认、颁发营业执照,并依照法规监管企业是否存在超范围经营等;公安机关只对涉嫌犯罪的案件立案侦查。“往往等到集资活动已形成一定规模、资金链断裂、群众举报或投案自首后,有关部门才能介入,导致一些非法集资活动持续时间长,规模越做越大。”江都区市场监督管理局有关人士介绍,“在调查中我们发现,从事非法集资活动的多为非金融机构或个人,有的缴点费用挂靠正规公司,以合法身份为掩护。”

市民如何识别不靠谱的理财公司?


有关人士提醒,购买理财产品时,首先不要盲目相信高息回报,利息超过20%,就值得警惕。其次,要注意选择注册登记过的理财机构,还要识别理财机构的资质,是否有“投资、理财和放贷”的经营范围;如果仅有“投资理财咨询”业务,就要引起警惕。第三,投资者要了解理财公司资金去向,如果是投资实体相对靠谱,如果是用于放贷,风险相对较大。


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内容来源@扬州晚报


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