【投教专栏】理性投资从我做起·投教微讲堂之“防范证券从业人员违规代客理财”

山西证券_长治分公司 2019-07-09 09:52:26

违规代客理财的概念

是指证券公司的从业人员私下接受客户委托,擅自代理客户从事证券投资理财的行为。

违规代客理财的构成

1、主体:

(1)证券公司员工;

(2)证券经纪人。

注:证券公司可以通过公司员工或者证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动。前者与证券公司存在劳动关系,后者与证券公司存在民事代理关系

2、内容:

证券公司从业人员往往采取某些手段,获得客户的信任,从而进行代客理财活动。这些手段常见为:

(1)宣称知悉内幕信息;

(2)自诩为炒股高手;

(3)承诺保底收益,并约定收益分成。

严禁违规代客理财的法理依据

1、《中华人民共和国证券法》第一百四十五条规定:“证券公司及其从业人员不得未经过其依法设立的营业场所私下接受客户委托买卖证券。”

2、证券行业是特许经营的行业,证券公司开展的任何业务都必须经监管机构批准并依据法定的程序进行。

3、为客户提供理财服务,代其进行投资决策和完成交易,这是证券公司证券资产管理业务内容,必须在公司与客户签署相关协议后由证券公司资产管理部门开展。

投资者面临的法律风险

目前证券公司严格禁止其从业人员从事违规代客理财活动,采取了一系列的严密防范措施,并在对投资者进行电话回访过程中进行了充分的风险揭示。在这样的情况下,如果投资者仍然私下委托从业人员为其理财,则一般认定为从业人员的个人行为,投资者一旦因违规代客理财产生亏损,证券公司无须承担法律责任,投资者只能向从业人员主张法律责任。

防止出现违规代客理财的方法

1、在与客户的开户协议中着重提醒客户注意账户及密码的保密,强调客户对自己的不当行为自负风险。

2、持续强化经纪业务人员管理。针对营销、客户服务人员的执业特点,经常性开展培训和督导,提高员工合规执业意识;优化相关管理制度,健全内控机制,提高系统监控技术等。

3、对客户进行合规回访。回访内容包括但不限于:确认是否将账户密码告知他人;确认账户是否本人操作,是否委托他人代理操作等。

4、举办各种形式的投资者宣传和教育活动,培养投资者的合规交易意识和自我保护能力。