为何越来越多高净值人群选择第三方财富管理机构?

绿专资本集团 2019-06-15 08:00:26

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近期,业内权威机构联合清华大学发布了《2018中国高净值人群财富白皮书》,描绘了新一代中国高净值人群的画像、资产配置的思路变化。数据显示,2017年中国是亚太地区财富增长最强劲的国家,去年一年财富的总值增加了1.7万亿美元,达到29万亿美元,仅次于美国,位居全球第二。同时,中国的中产阶级人数是全球第一,达到3.85亿人。


其中,90%以上高净值人群的投资方向从单一资产向多元化资产配置转移,并通过第三方财富管理平台提供的投资组合建议,将不同风险级别、不同收益水平、不同市场和不同流动性的投资标的组合在一起,减少相关性,降低投资风险,实现财富保值增值。


这些变化与国内近年来的大环境息息相关,过去受益较高的投资品骤降,如房地产业,在坚持 “房子是用来住的,不是炒的”定位,房地产投资逐渐趋于理性化。再者,个人财富一直在增加,高净值人群需要更多的渠道来投资分散风险。


此外,金融知识的普及和可投资金融产品不断的丰富,这些因素主动或被动的驱使着高净值人群多元化的转变。


随着高净值人群的财富不断增长,对于财富管理的需求也日益加剧,越来越多的投资者开始逐渐关注资产配置解决方案,而不再仅限于购买简单的理财产品。


第三方财富管理业从无到有,快速发展,相比银行、保险、证券传统金融机构,第三方财富管理平台究竟魅力何在,又有什么独特优势呢?


我们通常所说的第三方财富管理平台是指那些市场上独立的金融服务企业,它们不代表银行、保险等金融机构,而是根据客户的具体资产情况,客观地分析其财务状况和增值需求,包括资产构成、投资方向、投资偏好等内容,由此判断所需投资工具,并为其提供综合性的理财规划及财富管理服务。


追本溯源,第三方财富管理的概念起源于美国、加拿大等西方国家,在中国香港90年代兴起,中国大陆在2005年左右才产生,但发展迅速,目前处于快速增长期。


在欧美等发达国家,第三方财富管理平台占据着财富管理市场份额的60%以上,在台湾、香港等地也占30%左右,而在大陆,目前这个数据还不到5%。可见,内地的财富管理市场前景非常广阔,潜在的财富管理市场正等待着被挖掘及开发。


总结来看,第三方财富管理平台具有以下优势:


1、立场独立


第三方财富管理公司不代表基金公司、银行、保险公司的金融机构利益,而是以客户角度出发,按照客户实际情况和需求,再通过科学的方式提供适合的财富管理方案。


2、资金安全


第三方财富管理公司不会接触客户的金钱,而是为客户提供财富管理规划及资产配置服务,客户的钱直接在金融体系中流动,受到监管机构的严格监管,因此客户完全不用担心资金的安全性问题。


3、全面规划


第三方财富管理平台不是推销产品,而是管理规划。首先会先对客户的基本情况进行了解,包括资产状况、投资偏好和财富目标,然后,根据具体情况为客户定制财富管理策略,提供金融产品,实现客户的财富目标。


4、严格风控


第三方财富管理公司会从市场众多复杂的产品中精选优质产品,且一般会设立风控委员会,通过层层筛选,确保项目的合规合法与安全性,实现资产的管理与增值。


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