【防欺诈专题】闸北辖属共和新路支行堵截一起第三方理财机构冒用银行名义要求客户转账事件

平安中行 2019-06-11 07:29:52

近日,一名老年男性客户在一年轻女性甲的陪同下到网点开立银行账户,但他对于自己所办的业务全然不知、表情茫然,而是由甲告知银行,其要开立一张借记卡。在填单过程中,甲对老年客户表示其公司与银行有合作关系,不用担心资金安全。上述情况引起了网点主管的高度警惕,经与客户沟通发现,客户完全不知其所办的业务,而是由甲抢答银行的提问。因此网点主管告知客户,银行没有与其他民间理财公司有任何合作关系;并提示客户该公司代理的理财产品承诺收益存在不确定性,本金也有无法回收的风险。甲见状后立即改口告知客户,只需在中国银行开立借记卡即可,后续他们公司会处理产品的购买操作,并强调他们与工、农、中、建等行都有合作关系,是正规的公司。

于是网点主管将客户引导至银监会关于防范非法理财活动的宣传海报前,介绍相关情况。网点副主管也询问客户,转账交易是否告知家人,客户表示未告知。网点副主管明确提示客户,如将资金划付至理财公司后,银行无法进行冲正操作,并且银行并未与该理财机构有代理合作关系,如其确需划转资金,须与其子女确认无误后才能进行转账交易。最终甲见无法完成交易,带客户离开网点。

 

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